JPMorgan Chase registró ingresos récord en el primer trimestre que superaron las expectativas de los analistas, ya que los ingresos netos por intereses aumentaron casi un 50% con respecto al año anterior debido a tasas más altas.
Esto es lo que informó la compañía:
- Ganancias ajustadas: $4,32 por acción frente a $3,41 por acción Estimación de Refinitiv
- Ingresos: $ 39,34 mil millones, frente a $ 36,19 mil millones
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Las acciones del banco subieron un 6,1% en las operaciones previas a la comercialización.
“La economía de EE. UU. sigue estando en una base generalmente saludable: los consumidores siguen gastando y tienen balances sólidos, y las empresas están en buena forma”, dijo el director ejecutivo Jamie Dimon en el comunicado.
“Sin embargo, las nubes de tormenta que hemos estado monitoreando durante el último año permanecen en el horizonte, y la agitación de la industria bancaria se suma a estos riesgos”, dijo, y agregó que los bancos probablemente frenarán los préstamos a medida que se vuelvan más conservadores antes de un posible recesión.
JPMorgan, el banco más grande de EE. UU. por activos, será observado de cerca en busca de pistas sobre cómo le fue a la industria después del colapso de dos prestamistas regionales el mes pasado.
Los analistas esperan una mezcla de tendencias contradictorias. Por ejemplo, JPMorgan probablemente se benefició de una afluencia de depósitos después de que Silicon Valley Bank y Signature Bank experimentaran corridas bancarias fatales.
Pero la industria se ha visto obligada a pagar los depósitos a medida que los clientes trasladan sus tenencias a instrumentos de mayor rendimiento, como los fondos del mercado monetario. Eso probablemente frenará las ganancias de los bancos por el aumento de las tasas de interés en medio de los esfuerzos de la Reserva Federal para controlar la inflación.
El flujo de depósitos a través de instituciones financieras estadounidenses es la principal preocupación de analistas e inversores este trimestre. Eso se debe a que los bancos más pequeños enfrentaron presión el mes pasado cuando los clientes buscaron la seguridad percibida de los megabancos, incluidos JPMorgan y Banco de America. Pero el panorama general puede ser que los depósitos están abandonando el sistema bancario regulado en general a medida que los clientes se dan cuenta de que pueden obtener mayores rendimientos fuera de las cuentas corrientes y de ahorro.
Otra pregunta clave será si JPMorgan y otros están endureciendo los estándares de préstamo antes de una recesión esperada en EE. UU., lo que podría restringir el crecimiento económico este año al dificultar que los consumidores y las empresas pidan dinero prestado.
Los bancos han comenzado a reservar más provisiones para pérdidas crediticias debido a las expectativas de una desaceleración económica más adelante este año, y eso podría afectar los resultados. Se espera que JPMorgan publique una provisión de $ 2,27 mil millones para pérdidas crediticias, según la estimación de StreetAccount.
Es posible que Wall Street brinde poca ayuda este trimestre, ya que es probable que las tarifas de banca de inversión permanezcan moderadas gracias al mercado de OPI aún cerrado. El director financiero, Jeremy Barnum, dijo en febrero que los ingresos de la banca de inversión se dirigían a una disminución del 20 % con respecto al año anterior, y que la tendencia de las operaciones también era «un poco peor».
Finalmente, los analistas querrán escuchar lo que Dimon tiene que decir sobre la economía y sus expectativas sobre cómo se desarrollará la crisis bancaria regional. JPMorgan ha jugado un papel central en apuntalar un banco cliente, Primera Repúblicaque se tambaleó el mes pasado, en parte al liderar los esfuerzos para inyectarle $30 mil millones en depósitos.
Las acciones de JPMorgan han bajado un 4 % este año, superando la caída del 31 % del índice bancario KBW.
pozos fargo y Citigroup están programados para publicar los resultados más tarde el viernes, mientras que Goldman Sachs y Bank of America informan el martes y Morgan Stanley divulga los resultados el miércoles.
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